Денежные переводы

Перевод без открытия лицевого счета

Для осуществления перевода иностранной валюты из Российской Федерации без открытия банковского счета необходимо заполнить заявление на перевод по утверждённой в банке форме и предоставить необходимые обосновывающие документы

Переводы осуществляются при наличии следующих документов, удостоверяющих личность:

  • паспорт гражданина Российской Федерации — для граждан Российской Федерации;
  • общегражданский заграничный паспорт — для граждан Российской Федерации;
  • паспорт моряка — для граждан Российской Федерации;
  • удостоверение личности военнослужащего или военный билет — для военнослужащих Российской Федерации;
  • иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, — для граждан Российской Федерации;
  • общегражданский заграничный паспорт либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность, — для иностранных граждан;
  • вид на жительство в Российской Федерации — для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации;
  • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность человека, не имеющего гражданства, — для лиц без гражданства;
  • разрешение на временное проживание — для лиц без гражданства;
  • вид на жительство — для лиц без гражданства;
  • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность человека, не имеющего гражданства, — для лиц без гражданства;
  • свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе — для беженцев;
  • удостоверение беженца - для беженцев;
  • свидетельство о рождении и письменное согласие родителей (усыновителей, попечителя) на совершение перевода или получение перевода (для несовершеннолетние лиц в возрасте от 14 до 18 лет).

При осуществлении операции в случае обращения в Банк для осуществления перевода или его получения другого физического лица (представителя) необходимо предоставить доверенность на совершение операции.
При получении физическим лицом или представителем физического лица без открытия банковского счета переведенной в Российскую Федерацию иностранной валюты необходимо заполнить заявление на получение утверждённой в банке форме.

Физические лица-нерезиденты Российской Федерации осуществляют переводы без открытия счёта без ограничений. В платежном документе по валютной операции в российских рублях, представленном физическим лицом–нерезидентом Российской Федерации, должен быть проставлен код валютной операции.

Физические лица–резиденты РФ имеют право осуществить перевод из Российской Федерации без открытия банковского счета иностранной валюты в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения Банку на осуществление перевода. Общая сумма переводов Резидента из Российской Федерации без открытия банковского счета, осуществляемых через Банк (филиал Банка) в течение одного операционного дня, не должна превышать эту сумму. Расчетные документы физических лиц-резидентов РФ при осуществлении ими платежей (в рублях РФ или иностранной валюте) в пользу нерезидентов, принимаются Банком к исполнению при представлении обосновывающих документов.

Расчетные документы физических лиц-резидентов РФ, представленные для осуществления перевода иностранной валюты или российских рублей на свой счет, открытый в банке, расположенном за пределами Российской Федерации, принимаются Банком к исполнению при наличии оригинала уведомления налогового органа по месту жительства об открытии такого счета с отметкой налогового органа.

Расчетные документы физических лиц-резидентов РФ, представленные для осуществления перевода иностранной валюты по территории Российской Федерации либо за пределы Российской Федерации со счетов физических лиц резидентов РФ на счета резидентов - являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), должны быть представлены документы,подтверждающие родство:- выданные органами записи актов гражданского состояния свидетельства (о браке, о рождении и др.);

  • решения суда;
  • документы, удостоверяющие личность, в которых есть записи о детях, супругах;
  • иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Расчетные документы физических лиц-резидентов РФ, представленные для осуществления перевода резидентом Российской Федерации иностранной валюты по территории Российской Федерации либо за пределы Российской Федерации со своего счета на счет близкого родственника – резидента Российской Федерации (не являющегося супругом) в сумме, превышающей эквивалент 5000 долларов США, должны быть представлены документ, раскрывающий содержание операции: договор дарения, договор об оказании материальной помощи и т.п. те же документы, что и при переводе иностранной валюты между близкими родственниками на территории Российской Федерации в сумме, превышающей эквивалент 5000 долларов США. Степень родства указывается в поле «Назначение платежа» платежного документа.

Расчетные документы физических лиц, представленные для осуществления перевода иностранной валюты из Российской Федерации в пользу физического лица - нерезидента Российской Федерации, не являющегося супругом физического лица, в сумме, превышающей эквивалент 5000 долларов США, необходимо представление документа, раскрывающего содержание операции (договора дарения, договора об оказании материальной помощи и т.п.), в котором содержатся сведения, подтверждающие статус получателя перевода (стороны по договору) как нерезидента Российской Федерации. Если по договору нельзя идентифицировать получателя как нерезидента Российской Федерации, дополнительно должны быть представлены документы, подтверждающие такой статус.

Получение физическими лицами (резидентами, нерезидентами) переведенной в Российскую Федерацию иностранной валюты без открытия банковского счета осуществляется без ограничений. Валютные операции без открытия счёта между физическими лицами-резидентами и нерезидентами на территории Российской Федерации не осуществляются.

Заявление на перевод

Переводы со счетов открытых в АО Народный банк

Для осуществления необходимо заполнить заявление по утвержденной в банке форме и предоставить необходимые обосновывающие документы. В заявлении указываются:

  • фамилия, имя, отчество, страна постоянного проживания и реквизиты документа, удостоверяющего личность отправителя платежа (при отправке перевода);
  • фамилия, имя, отчество получателя платежа и реквизиты документа, удостоверяющего личность получателя платежа (при получении перевода);
  • сумма перевода
  • назначение платежа
  • дата оформления и подпись физического лица;
  • дата и номер доверенности (если обосновывающие документы выставлены на одно физическое лицо, а в Банк для осуществления перевода обратилось другое физическое лицо).
СВЕДЕНИЯ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ЗАПОЛНЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ

Отправитель:
  • Паспортные данные
  • № счёта


Получатель:
  • № счета
  • наименование (ФИО для физических лиц, название организации для юридических лиц);
  • страна, город, адрес получателя
  • Банк получателя:
    • Код страны
    • SWIFT-код банка;
    • наименование банка;
    • страна регистрации;
    • город,адрес банка
    • № счета в банке-корреспонденте (в случае указания банка-корреспондента)

    Банк-корреспондент:
    • код страны;
    • SWIFT-код банка;
    • наименование банка;
    • страна регистрации;
    • город,адрес банка;

ДОКУМЕНТЫ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА

Расчетные документы в иностранной валюте, представленные физическими лицами – резидентами для перевода с их валютных счетов в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через Банк (Головной Банк и филиалы) суммы, равной в эквиваленте 5000 долларов суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через Банк (Головной Банк и филиалы) суммы, равной в эквиваленте 5000 долларов США по официальному курсу, установленному Банком России на дату списания денежных средств со счета Клиента, принимаются Банком к исполнению без предоставления Клиентами обосновывающих документов при наличии в заявлении на перевод в графе «Содержание операции» подтверждающей записи: «Перевод осуществляется в пользу резидента»

Иные расчётные документы в иностранной валюте, представленные физическими лицами – резидентами для перевода с их валютных счетов в пользу резидентов (за исключением переводов по договорам, заключенных Клиентами с Банком) принимаются Банком к исполнению при представлении Клиентами документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, указанных в части 4 статьи 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – обосновывающие документы).

Расчетные документы физических лиц в рублях РФ в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, принимаются Банком к исполнению при наличии в расчетном документе в графе «Назначение платежа» подтверждающей записи: «Перевод осуществляется в пользу резидента» или представления документов, подтверждающих резидентность бенефициара.

Расчетные документы физических лиц при осуществлении ими платежей (в рублях РФ или иностранной валюте) в пользу нерезидентов, принимаются Банком к исполнению при представлении обосновывающих документов.

Расчетные документы физических лиц, представленные для осуществления перевода иностранной валюты на свой счет, открытый в банке, расположенном за пределами Российской Федерации, принимаются Банком к исполнению при наличии оригинала уведомления налогового органа по месту жительства об открытии такого счета с отметкой налогового органа

Расчетные документы физических лиц, представленные для осуществления перевода иностранной валюты по территории Российской Федерации либо за пределы Российской Федерации со счетов физических лиц резидентов РФ на счета резидентов - являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), должны быть представлены документы,подтверждающие родство:

  • выданные органами записи актов гражданского состояния свидетельства (о браке, о рождении и др.);
  • решения суда;
  • документы, удостоверяющие личность, в которых есть записи о детях, супругах;
  • иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Расчетные документы физических лиц, представленные для осуществления перевода резидентом Российской Федерации иностранной валюты по территории Российской Федерации либо за пределы Российской Федерации со своего счета на счет близкого родственника – резидента Российской Федерации (не являющегося супругом) в сумме, превышающей эквивалент 5000 долларов США, должны быть представлены документ, раскрывающий содержание операции: договор дарения, договор об оказании материальной помощи и т.п. те же документы, что и при переводе иностранной валюты между близкими родственниками на территории Российской Федерации в сумме, превышающей эквивалент 5000 долларов США. Степень родства указывается в поле «Назначение платежа» платежного документа. Расчетные документы физических лиц, представленные для осуществления перевода иностранной валюты из Российской Федерации в пользу физического лица - нерезидента Российской Федерации, не являющегося супругом физического лица, в сумме, превышающей эквивалент 5000 долларов США, необходимо представление документа, раскрывающего содержание операции (договора дарения, договора об оказании операции (договора дарения, договора об оказании материальной помощи и т.п.), в котором содержатся сведения, подтверждающие статус получателя перевода (стороны по договору) как нерезидента Российской Федерации. Если по договору нельзя идентифицировать получателя как нерезидента Российской Федерации, дополнительно должны быть представлены документы, подтверждающие такой статус.

При поступлении иностранной валюты (кроме поступлений по операциям с уполномоченным Банком, перечисленным ниже) на валютные счета Клиентов, Клиенты представляют информацию о содержании осуществленной ими валютной операции в форме Заявления. Операционные работники Банка, обслуживающие валютные счета Клиентов, предоставляют Клиентам вышеуказанное Заявление с целью его заполнения при обращении Клиентов в Банк для совершения последующей операции по счету.

  • операции по приему наличных денег по счетам по учету вкладов и текущим счетам физических лиц;
  • операции по получению физическими лицами кредитов от Банка;
  • операции по продаже, покупке, конверсии, замене, размену иностранной валюты;

Физические лица - нерезиденты Российской Федерации осуществляют переводы без открытия счёта без ограничений. В платежном документе по валютной операции в российских рублях, представленном физическим лицом – нерезидентом Российской Федерации, должен быть проставлен код валютной операции.

Физические лица (резиденты, нерезиденты) могут получать иностранную валюту, переведенную в РФ, без ограничения по сумме перевода.